Юридические услуги Ликвидация предприятий
Ликвидация предприятий
 
Юридические услуги
Юридические услуги
Юридические услуги
Юридические услуги
Добро пожаловать на сайт Консалтинговой группы «АРС Групп»!
Мы специализируемся на юридических и консалтинговых услугах в области банкротства предприятий белорусским, российским и зарубежным организациям и предприятиям. Офисы юридических фирм, входящих в состав Консалтинговой группы «АРС Групп», расположены в городах Санкт-Петербурге (Российская Федерация) и Минске (Республика Беларусь).
узнать больше ...
С 1 Июня стартовала Рекламная кампания
"АРС Групп"
 
Альянс "АРС Групп":
 
Антикризисное Управление

ARSGROUP.BY
ОО ПП "АРС Групп"
Банкротство.
Ликвидация предприятий.
Санация предприятий.
Антикризисное управление.
(www.arsgroup.by)

 
Антикризисное Управление
ANTICRISIS.BY
Газета «Антикризисное Управление»
(www.anticrisis.by)
 
Антикризисное Управление
BANKROT.BY
Информационно - аналитический ресурс - "Банкротство в Республике Беларусь"
(www.bankrot.by)
 
Антикризисное Управление
CRISIS.BY
Ваш вопрос, Наш ответ. Вопросы Банкротства.
Антикризисное управление.

Ликвидация предприятий.
Санация предприятий.
(www.crisis.by)
 
Антикризисное Управление
NORMALITY.BIZ
Рекламное консультирование, разработка рекламных носителей, создание БРЭНДА.
(www.normality.biz)
 
Антикризисное Управление
TRUST.BY
Городское общественное объединение "Профессиональное партнерство"
(www.trust.by)
 
 
ПУБЛИКАЦИИ
   
Газета "Антикризисное Управление"
Леонид Заико

Кризис, как таковой. Расчеты и просчеты. www.anticrisis.by
 

Наконец-то, началось. Эта фраза может принадлежать сотням ученым, которые долгое время прогнозировали зачистку части подсистем мирового и национального рынков. Кризис – это и объективный процесс и искусство. К нему идут «верной дорогой», иногда бредут, иногда стремглав бегут. Будучи  искусством, кризис начинается и заканчивается режиссерами и актерами постановочных трюков на мировом финансовом рынке.

Новый формат собственности — суть мирового кризиса

До 1993 года я, как и большинство моих коллег, вполне серьезно относился к рынку ценных бумаг, финансовому трейдингу и финансовому рынку в целом. Но встречи в Вашингтоне с Барри Боссуортом (экономический советник президента Картера) и другими американскими и европейскими экономистами позволили покончить с университетскими мистификациями финансовых рынков. С тем, что пока находится в головах миллиардов населения – животворной энергии рынков ликвидных инструментов.
Рынок ценных бумаг никакого отношения к действительной экономики не имеет. И никогда не имел. Запомнили эту фразу? Уже 15 лет исхожу из этого фундаментального посыла. Без абсолютизма и фанатизма. Финансовые рынки — это игры для взрослых мужчин. Кто страдает идеализмом, кто переполнен фетишизмом, кто просто верит в свою неповторимость и гениальность. Все они этим и занимаются.
Казалось бы, есть опыт 1929-1933 годов. От точки взрыва финансовой вселенной, то выздоровления, «рекавери». Но до сих пор спорят, с чего начался тот кризис? И кто виноват? Кто-то спорит, а кто-то в усы посмеивается, слушая воспоминания своего дедушки, как они «все это провернули». Финансовые акулы — это не образ, не воспоминания. Это — главные продюсеры и режиссеры кризисов, полукризисов, шоков и чудесных исцелений.
Так было. Так есть. Так будет.
Финансовые разведки многих страны уже в 2007 г. обнаружили пропажу металлического денежного золота из оборота. Реального оборота, обратите внимание, так как формально сделки на рынках совершались. Виртуально все шло своим чередом, но именно «экономическое» денежное золото исчезло. Техническое золото было, ставить коронки и золотые зубы население планеты могло. Естественно, в силу традиций.
Когда пропадает золото, то денежные рынки готовятся к контрольному упражнению. Проверке на прочность. Кто подготовился, тот не упадет. Если же играете, хотя и знаете, что час расплаты приближается, то рискуете сразу влететь в яму. Естественно, что так и было. Неужели Дж. Буш, фрау Меркель или В. Путин были такими наивными, что не слушали своих советников и экспертов. Встречались на островах и рисовали свои «8-ки», а мировой финансовый рынок шел к своей красной черте?
Так нет же. Знали и ждали, у кого «сорвется резьба» первыми. И это были, естественно, американцы. Как только сыграли грузинскую мелодию маленькой войны, так «это ж надо», вскоре и разразился кризис. Или перед кризисом надо для активизации ума провести небольшую, но показательную войну с тем, чтобы отвлечь внимание от одних и привлечь – к другим. Вполне разумно. Сделать прелюдию к мировому финансовому кризису.
А кому он нужен и зачем? Нужен он политической и экономической элите многих стран, а также  мировой финансовой элите для переформатирования активов и промышленной собственности. Делается это таким образом.

Ход первый. Сначала концентрируются резервы настоящих денег, всемирных денег — золота. Процесс может занять месяцы и целые годы. Делать надо тихо и незаметно, чтобы не смогли обнаружить эти дела ни конкуренты, ни политики, ни те, кто должен стать жертвой новой охоты за собственностью во всемирном, а не каком-то малом национальном масштабе. Для этого важно, чтобы на рынок ценных бумаг выходили новички из стран СНГ, которые должны будут «лопухнуться» раньше других. Особенно интересно будет организовать крушение корпораций добывающих, энергетических. Тех объектов собственности, которые в реальной экономике становятся системообразующими.
Итак, золото. Золото и еще раз — золото. Затем включается триггер, и начинается процесс развала рынка ценных бумаг. Акции предприятий, компаний, ипотечных фондов, банков резко падают. Предприятия и банки, ипотечные институты становятся в 2–3, а иногда и более раз дешевле.

Ход второй
. Бумажные деньги обесцениваются. Так как доллар — всемирная валюта, то его не хватает. Элементарно не хватает. Наличности и безналичности. Спрос на доллар резко растет. Растут ставки кредитов банков, никто не хочет давать деньги в долг. Растет дефицит денег. Особенно доллара. Вот тут-то и появляется у американского правительства соблазн осуществить мощный сеньораж (эмиссия денег) и переложить тяготы кризиса на население всего мирового сообщества. Тогда доллар будет девальвироваться. Начнет расти евро и юань. Российский рубль — едва ли. Белорусский рубль — как каноэ между айсбергами. Если не раздавит, то, как минимум, от страха адреналина хватит на несколько лет.

Ход третий
. Быстро растет цена реальных денег — золота. Если раньше слиток золота - это корзина бумажных акций и долларов, то теперь можно получить 3-4 и более корзин. Осуществляем эту операцию. Резко увеличиваем свои промышленные активы, становимся реальными владельцами настоящих, а не мнимых, виртуальных предприятий путем приобретение по заниженным ценам контрольных пакетов акций больших и малых предприятий, банков, компаний, фондов. Успех необычайный, оптимизм финансовых лидеров растет.

Ход четвертый
. Реальная собственность переформатирована. Можно начинать процесс восстановления прежних игровых механизмов. Правительствам дается возможность стать национальными героями и стратегами экономической и финансовой политики. Но главная цель достигнута – в обмен на бумажки получена настоящая промышленная, земельная собственности, активы и инструменты реальной экономической власти.
Население и проигравшие вытирают слезы. Правительства собираются на международные тусовки, делают вид, что они что-то вообще понимают в происходящем. Реальные продюсеры и режиссеры ведут подсчет прибыли и новой собственности. Население заканчивает вытирать слезы, малый бизнес оптимистично склеивает обломки своих предприятий.

Кода.
Все успокаиваются. Газеты пестрят сенсационными сообщениями, как героически преодолевали кризис разные страны, различные сферы бизнеса. Все говорят о необходимости введения государственного регулирования сложных денежных и финансовых процессов. А еще лучше — международного регулирования. Спрашивается, для чего создавали Всемирный банк и Международный Валютный Фонд? Зачем так эксплуатировали в этом пафосе создания в 40-е годы двадцатого века лучшего экономиста века Джона Майнарда Кейнса? И оставили без дел Людвига Мизеса и Вальтера Ойкена?
Конечно, мировой финансовый рынок стал хаотичным. Но  это организованный хаос, в котором нет места слабым и недалеким, чего до сих пор не поняли десятки политиков и университетских профессоров, многие из которых, кстати, сами пали жертвой финансовой агрессии. Внешней, между прочим, агрессии.
Уроки должны из этого извлечь и мы. Стать реалистами и известными циниками, когда идет речь о финансовых проделках, волнах и трендах роста акций, голубых фишках. И прочей текстологической чепухе, которой накачивают в школах финансового диллинга. Что напоминает до боли разные курсы астрологов, телепатов, тату и прочего, что на самом деле есть наше общечеловеческое «Му-Му». Эпохи передела собственности и активов. Реальной собственности и активов. Когда настало время захватывать нефтяные и газовые компании, валить напрочь банки и финансовые группы, которые слишком высоко оценивают свои возможности и место в мире. Время настало. Место действия — США. А потом и другие страны. Или под эгидой США пройдемся по всем странам.
И так до следующего передела собственности. Лучше это делать не очень часто, а раз в 50-70 лет. И назвать все это «длинными волнами» циклического экономического развития. И присвоить несколько Нобелевских премий тем ученым умникам, которые наиболее бойко искали математические формулы банкротств, шоков, обвалов и прочего. Того, что рукотворно сделала «группа товарищей».
Наша. Хотя и совсем не наша международная финансовая олигархия.

Негативные и позитивные экстерналии для Беларуси

Мы — из песни «если у вас нет тети». Отличная жизненная баллада о том, что лучше не иметь ни собаки, ни тети, ни друзей. Ничего. Тогда и нечего терять. Да, именно так обстоят дела с белорусской экономикой. Нет у нас финансового рынка, рынка ликвидов, ценных бумаг, акций и облигаций. Какие-то элементы попадаются, но именно рынка нет, и не было. В этом случае влияние внешних финансовых потоков является минимальным.
В основном реагируют денежные рынки, обменные курсы, ставки процентов банков, которые работают с потоками экспорта и импорта. Реагировать будет и инвестиционный рынок, так как сейчас в США и Европе инвестиции отходят на второй и даже третий план. Вкладывать деньги в новые проекты опасно. Следует подождать сбалансирования рынков ценных бумаг и денег. Что, кстати, может затянуться на многие месяцы и даже годы. Хотя имеющиеся инструменты регулирования бюджетов, рынков, ликвидности в настоящее время срабатывают достаточно быстро. А увеличение предложения денег можно делать незаметно посредством механизмов электронных денег. И ничего печатать не надо, нанимать охранников и перевозить грузовики с золотом, ассигнациями или иными платежными документами.
Начало финансовых сдвигов, вызванных мировыми подвижками, в Беларуси инструментами внутренних измерений заметить невозможно. Это дает шансы для спокойного реагирования на происходящее. Если в России сразу обнаружился процесс «откатывания» капитала, что всегда имеет место при превалировании портфельных инвестиций, то у нас сигналов внутреннего рынка нет.
Конечно, когда в части институтов финансового рынка более сильно стало присутствие российского банковского капитала, то отраженные сигналы возникли. В России много иностранного портфельного капитала. Он быстро приходит и еще быстрее уходит. Как весенние воды, вешние воды. Такой капитал вообще мешает нормальному ходу дел в экономике. Если смикшировать негативное движение иностранного портфельного капитала, то рынок можно успокоить, что и стало делать российского руководство. Президент, премьер-министр в принципе стали спасать за деньги налогоплательщиков рискованные операции (точнее их последствия) российской финансовой олигархии. И на это дело пока пойдет 10-15 млрд долларов. Пока, а затем, в зависимости от первых последствий, вынужденное финансирование проколов российской финансовой бюрократии и финансовой олигархии может возрасти и до 70-100 млрд долларов.
Понятно, что рост проблем российского рынка ценных бумаг отражается на денежном рынке. В Беларуси уже заметно влияние российского банковского капитала. Он будет «соскакивать» с финансирования ряда проектов. По причине отсутствия свободных денег. А о длинных деньгах, инвестициях вообще следует воздержаться. Правда, среди западных идеалистов есть мнение, что доллары и евро польются в Беларусь рекой по причине спокойствия внутреннего рынка. Дескать, в США и Европе вкладываться опасно, а в Беларуси в нынешней ситуации безопасно.
Замечательная картина, но не реалистичная. Судите сами. При 2–3-кратном падении стоимости акционерного капитала многих американских корпораций, не лучше ли выдержать паузу и купить лидеров бизнеса в 3 раза дешевле, чем месяц тому назад. И не ждать разрешения белорусских властей о покупке неизвестно чего за очень большие деньги. Мы не Гонконг, в котором можно инвестироваться с утра до вечера. Под музыку восточных морей и шум прибоя. Ждать долларового цунами в банки с нашими названиями могут только романтики с большой дороги.

Следующий фактор влияния мирового кризиса более интересен. Речь идет о стоимости недвижимости. Квартирном вопросе, как это определялось во времена Михаила Булгакова. Смотрите, американцы перебаловались с ипотекой. Дали нашим ипотекофилам «мастер-класс». Надеюсь, что многим стало понятно, что ипотека сама по себе может стать исчадием ада. Институты ипотеки несут в себе такие кризисы, которые не снились даже Марксу, виртуозу разоблачения кризисов капитализма. Играть с ипотекой можно только один, первый раз. Это как в казино. Новичок всегда выигрывает, но во второй раз грядет проигрыш. И надо успокаиваться.
Собственно, мы также завязались  на этот финансовый узел. Как могли, используя свои банки, государственные кредиты и сформировали сверхдорогой рынок жилья. 2000 долларов за 1 м2 в отдаленном микрорайоне Минска — это жуткая картина. 60 тысяч долларов за однокомнатную квартиру со смешным наименованием «европейский ремонт» — плод фантазии девелоперов и риэлтеров местечковой выделки. Но покупали и по инерции покупают.
Шальные деньги наших новых белорусов стимулировали и билдингеров, то есть строителей. То, что они нам настроили за 2000 за 1 м2 можно показывать потомкам в кунсткамере. Размером с крупный город. Мыльный пузырь недвижимости и квартир надувался во всех городах Беларуси. Не успели село захватить, но там строили за бюджетные деньги коттеджи для рабочих совхозов и тружеников колхозов. Тот же вариант провальной ипотеки. Только американцы за такие благости деньги давали в долг, а мы отдавали бесплатно. Но рынок действительно деформировали. И они и мы.
Теперь дома в США стали стоить в 2–3 раза дешевле. Волна пошла по всему миру. В Англии стоимость домов стала самой низкой за последние 20 лет. Впереди резкое снижение стоимости недвижимости в странах ЕС. Потом — у нас. В 2-3 раза, вполне реалистично.
И что будут делать наши соотечественники? Сидеть в новых квартирах, пыхтеть на работе, отдавать по 500 долларов ежемесячно за кредиты. За квартиры, которые станут стоить  не 100 тысяч долларов, а всего 30-40? Что неизбежно при нормальном ходе событий.
Что делать простому белорусу, взявшему деньги в банке? 25 лет отдавать деньги за квартиру, которая стала в 3 раза дешевле. Стать рабом банка или иного финансового посредника? Ни в коем случае. Действовать надо, как во всем мире. Отказываться от такой сделки, такого кредита. Представляете, сразу появятся сотни пустых домов, десятки тысяч квартир, которые никому не нужны. По крайней мере, за те деньги, которые «билдеры» намереваются получить.
Пройдет немного времени и квартира в Испании и Португалии станет дешевле, чем в Минске или Могилеве? Да, такое вполне вероятно. И тогда поедут и полетят белорусы, семьями и поодиночке, старые и малые, в теплые страны покупать враз ставшие дешевыми квартиры и дома, о которых мечтали в советские времена их бабушки, оставив свои родным банкам в Минске и окрестностях. Да и вообще, интересно посмотреть на того, кто в октябре будет покупать коттеджи в 200-300 тысяч долларов возле Минска? Какой миллионер станет так швырять деньгами.

Трудно ожидать и аналогичных миллионеров с Запада, которые кинутся покупать белорусские предприятия, заводы, фабрики. Чего, как это ни забавно, ждут некоторые романтики из непонятных международных организаций и собственные члены правительства. Вытащить деньги из «Фанни» и «Фреди», чтобы купить мехколонну номер 135 в одном из районных центров Беларуси? Не так ли? Так будет поступать французский или швейцарский финансовый спекулянт. Пардон, финансовый дилер или трейдер.
Но мы явно не в теме проблем мирового финансового рынка. Нам спасать на первых порах нечего и некого. За исключением подпольных миллионеров из Беларуси, которые вложились в американскую недвижимость. Знаете, такие у нас есть. Они самые умные и сделали это раньше других. А что теперь? Ничего. Тихо сделали, тихо и прогорели.
Понятно, что когда россияне прогорели на американских ценных бумагах и теряют десятки миллиардов долларов, то у них появится психологическое желание отыграться на Беларуси. Скажем, надо повысить тарифы на газ для нас. Под удивительным и умилительным предлогом общего движения к рынку. И это надо отбивать, надо показывать, что, потеряв десятки миллиардов и вложив в спасение своих дилеров и трейдеров новые десятки миллиардов долларов, нечего приставать к белорусам с новыми тарифами. Причем желание снять с нас 1,5-2 миллиарда долларов является смешным. Это поведение крысы в трюме корабля, которая не знает, что она вообще в трюме.
С другой стороны, мы увидим, как работают «ошибки рынка». Есть такая тема в учебниках экономической теории. Ошибки рынка — это расцвет кризиса в его полной форме. Когда денег мало, а товаров много. Когда дома дешевеют, а деньги дорожают. Когда банки становятся банкротами, а предприятия теряют оборотный капитал. Когда люди минимизируют свои расходы и стараются больше сберечь. Вполне вероятно, что послезавтра будет хуже, чем завтра.
Покупать товары белорусского производства, естественно, станут меньше. Кроме тех, у кого будет пир жизни. Тех, кто зарабатывает на кризисах и войнах. Но снижение белорусского экспорта вполне перспективная вещь. В каком объеме — вопрос важный, но отдельный. И здесь появится много интересных последствий. В 21 веке домашние хозяйства и потребители, население будут реагировать иначе, чем это было 80 лет тому назад, когда началась «великая депрессия», ставшая вехой в развитии экономики всех западных стран.
Но мир стал иной. Кроме стран западных, есть и экономики восточные. Тигры и барсы, и иные стремительно развивающиеся страны, к которым сложно приложить мерки западного мира и которые встречают и провожают финансовые трудности при помощи собственной, часто неадекватной экономической политики. И это очень интересно для всех нас. Особенно, когда можно будет наблюдать, как США смогут выкрутиться из 175 000 долларовой задолженности каждого жителя этой страны. Нам бы такие деньги, то построили бы и империализм и коммунизм в отдельно взятой стране. В своей стране. В основном и целом, как учил товарищ Сталин.

Даже если у нас «нет тети». И финансового рынка. Вместе и по отдельности.
 
 
Design by Normality Команда «АРС Групп»
Мир
не идеален. Но мы над этим работаем.